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省政府新闻办举行新闻发布会,介绍全省打击治理电信网络诈骗犯罪工作成效暨涉案资金集中返还情况
时间:2019-07-08来源:大众网

  14:09丁绍敏

山东省委宣传部新闻二处处长 丁绍敏 

  新闻界的各位朋友,女士们,先生们: 

  大家下午好! 

  欢迎参加省政府新闻办新闻发布会。 

  今天,我们邀请省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人、省公安厅一级巡视员槐国栋先生,省通信管理局副局长沈泳涛先生,人民银行济南分行副行长董龙训先生,山东银保监局巡视员曹光中先生,省公安厅刑侦局局长、省反诈骗中心主任李民先生,介绍我省打击治理电信网络诈骗犯罪有关情况,并回答记者提问。 

  参加今天发布会的有中央驻鲁分支机构、省直及济南市主要新闻单位的记者朋友。还有省通信管理局、人民银行济南分行、山东银保监局、省公安厅有关处室负责同志,有关市公安局刑侦支队负责同志、领取返还资金群众代表。 

  首先,进行涉案资金集中返还。今天共集中返还涉案资金3403万元,涉及全省16个地市,均为今年以来公安机关与金融部门密切协作快速止付冻结,现已查明权属关系,具备返还条件的部分涉案冻结资金。请有关市公安局刑侦支队负责同志及群众代表上台,领取返还资金。

  14:31丁绍敏

  下面,请省公安厅槐国栋一级巡视员通报今年以来全省打击治理工作整体成效,分析当前犯罪形势,介绍下步重点工作措施。 

  14:32槐国栋

山东省公安厅一级巡视员  槐国栋 

  同志们,媒体记者朋友们: 

  大家下午好! 

  省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议办公室举行这次新闻发布会,主要是向社会各界表明我们打击治理电信网络诈骗、维护人民群众利益的坚定决心和鲜明态度,通报全省打击治理工作重要举措和突出成效,引导全社会广泛参与打击治理工作,提高人民群众防范意识和能力。 

  今年以来,全省各地、各有关部门坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,牢固树立以人民为中心的发展思想,始终把打击的锋芒对准人民群众反映强烈的电信网络诈骗等新型违法犯罪活动,打防结合、综合治理,取得明显成效。上半年,全省共破获电信网络诈骗案件6417起,抓获犯罪嫌疑人3674名,同比分别上升81。48%和36。43%;止付金额11。29亿元;冻结金额8。78亿元。 

  14:33槐国栋

  第一,强化实战指挥,规模性打击战果凸显。以全国严打电信网络诈骗犯罪“云剑”行动和全省破案大会战为载体,紧盯系列团伙案件,采取涉案资金追查落地、作案设备溯源落地、诈骗窝点研判落地的“三落地”思路,对取款人员实施延伸打击、对诈骗技术维护人员实施体系打击、对窝点实施精准打击,达到“打一仗就端一个窝点”的实战效果。今年以来,境内战场一次性抓获犯罪嫌疑人50名以上的案件23起,100名以上的案件11起;通过境外作案境内打击模式,共抓获境外作案犯罪嫌疑人52名,破获案件700余起,涉及中国台湾、中国香港、马来西亚、缅甸、柬埔寨、孟加拉等地。针对多发高发的突出诈骗案件,不间断开展专项打击整治行动,严厉打击伪基站、制作木马病毒、侵犯公民个人信息、非法买卖银行卡等上下游犯罪,对“黑灰”产业实现全链条打击。今年以来,查破侵犯公民个人信息犯罪案件473起,抓获犯罪嫌疑人1436名。 

u赢电竞  第二,强化资源整合,大数据支撑效能倍增。依托大数据警务云建设,坚持融合共享、联通应用的思路,对内打破数据壁垒,汇集多警种部门力量手段,对外广泛聚合资源,整合商业银行、通讯运营商、互联网科技企业信息数据,统筹推进反诈骗中心信息化建设,全面提高分析研判和技术反制能力,强力支撑一线实战。优化“通讯信息诈骗技术防范平台”功能,实现对诈骗电话、诈骗短彩信、伪基站、诈骗网址、诈骗APP的发现反制能力。今年以来,共阻断拦截诈骗电话628万条,关停省内诈骗电话9。95万个,提取关键字建模拦截诈骗短信1842。9万条;封堵诈骗网站6347个、诈骗APP685个,封停涉诈QQ、微信号码3。2万个。采集和共享已发案件诈骗分子声纹资源,实现对高危涉诈人员的来电预警;搭建冒充公检法、冒充熟人、冒充客服、冒充军队等四类诈骗语义模板,日均监测识别35万次通话,已累计推送预警14。6万条;实时分析重点地区来话行为,日均封堵重点地区来话2800余条。联合通讯运营企业研发诈骗动态预警管控系统,研判分析漫游重点地区的山东号码短信话单、通话话单和流量详单,关停高危涉诈号码;对高危号码同名下、同渠道开办的关联号码研判分析预警监测;对高危号码主叫5分钟以上的疑似受害人号码预警拦截。 

  第三、强化机制建设,系统性治理逐步推进。充分发挥联席会议办公室统筹协调、督促检查等职能作用,加强与行业之间的信息通报和沟通协调,深入推进行业治理措施落实,从源头上防范案件的发生。一是建立警银、警信协作机制。每季度联合人民银行济南分行、山东银保监局通报全省辖内银行业金融机构、非银行支付机构协助止付、冻结、查询涉案账户、拒绝异常开户、堵截涉案资金、劝阻疑似受骗群众、开展宣传教育等方面工作成效,提出问题及解决建议。建立信息处置会商会议制度,推进通信部门主动发现处理诈骗电话、手机恶意程序和诈骗网站,做好重点电信业务治理和个人信息保护。二是建立一案双查机制。深入分析侦破的每一起案件,坚持查案件、查源头,向相关行业单位提出针对性整改建议,督促其落实用户身份证件核查责任,确保电话用户登记信息真实、准确和可溯源;严格账户开立,推行新开户法律义务告知程序,按规定做好非法买卖账户、冒名开户惩戒等相关工作。 

  14:34槐国栋

u赢电竞  第四、强化防范教育,社会化宣传效果明显。积极协调新闻媒体、新媒体和分众传媒资源,形成多层次、多渠道的宣传矩阵,逐级形成“联席办统筹组织,成员单位齐抓共管,社会各界广泛参与”的反诈骗宣传工作体系,建立了全方位的诈骗手法快速发布机制、全覆盖的防诈骗提醒机制和全民化的防骗宣传参与机制。各地各部门围绕可能发生电信网络诈骗犯罪的各个环节,建立防诈骗提醒机制,运用丰富多彩的宣传形式调动全民参与积极性。在山东省电视台热播民生节目开设反诈周播专栏,创新“山东反诈骗中心”微信公众号运维模式,定期制作推广微视频、公益广告等原创作品,受众范围和影响力迅速扩大。积极协调省财政厅、省工商局和省税务局,向全省570万企业法人、财务人员定期发送提醒短信,诈骗财务人员案件高发态势得到有效遏制;在高考录取季向全省高中毕业生发布预警提示,学生群体被骗案件明显下降。会同省委宣传部组织有关成员单位及互联网企业,共同开展集中宣传月活动,努力把“防骗全民行”打造成形式新颖、影响广泛、效果显著的全国品牌。 

u赢电竞  在看到工作成效的同时,我们也清醒认识到,当前电信网络诈骗犯罪形势依然严峻,诈骗手段、资金匿转途径不断翻新变化,案件多发难破、易发难防的被动局面并未根本扭转。上半年,我省发案情况同比略有下降但仍处高位。主要犯罪特点可以概括为三个方面:网络犯罪比例增高、通过第三方支付平台转移赃款、窃取公民个人信息实施精准诈骗。 

  党中央和国务院对打击治理电信网络诈骗犯罪工作高度重视,作出一系列工作部署。公安部、工信部、人民银行、银保监会对今年的打击治理工作也提出了更严要求。我们要充分利用当前全国齐动员、聚合力围剿电信网络诈骗的有利时机,不断健全完善反诈骗工作体系,进一步推动打击治理工作向纵深发展,乘胜追击、再掀高潮,坚决把违法犯罪分子的嚣张气焰遏制住。下面,我代表省联席办讲四点意见: 

  一要持续加大行业治理力度,在源头管控上见更大成效。把防范治理工作放在更加突出位置,坚持源头治理、综合治理,努力堵漏洞、强基础、压发案。大力推动电信网络虚假信息源头阻断技术的建设和应用,严厉打击侵犯公民个人信息等关联犯罪活动,从资金流、信息流、人员流等方面入手,推动各项防范治理措施的落实。坚持问题导向,查漏补缺,补齐短板,最大限度地从源头上挤压电信网络诈骗犯罪的生存空间。 

  二要持续加大侦查打击力度,在破案打击上见更大成效。破案打击是对付犯罪最直接、最有力的手段。要通过创新工作理念,科学配置专业力量,创新破案机制、战法,破获更多案件,为群众挽回更多损失。要不间断组织发起集群战役,着力突破一批重大系列案件;充分利用大数据资源,对 “上下游”违法犯罪灰黑产业链,实施全领域追踪、全链条打击;开拓境外作战渠道,全力抓获一批境外犯罪分子,实现打击工作新突破。要积极推进“数据驱动、情报支撑、智能破案、云端打击”智慧刑侦新机制,进一步提高侦查打击效能。 

  14:39槐国栋

  三要持续加大追赃挽损力度,在提升群众满意度上见更大成效。健全完善快速反应联动处置机制,加快警情传递速度,压缩应急响应时间,优化快速处置流程,更加高效地开展涉案资金查询、止付、冻结、返还工作,最大限度追缴被骗资金,最快速度返还给被骗群众,把防范打击电信网络诈骗犯罪的成果展示出来,让人民群众能够有更多的获得感、幸福感、安全感。 

  四要持续加大宣传防范力度,在防范发案上见更大成效。牢固树立“打防结合,以防为先,以打促防”的工作理念,积极动员社会各方力量,落实各单位主体责任,完善防范预警工作措施,全力减少发案。要紧盯电信网络诈骗犯罪的新情况、新变化,区分不同犯罪类型,剖析受害群体特征,因地制宜,因人施策,确保防范宣传工作取得实实在在的成效。要及时报道破案打击战果,彰显合成作战威力,震慑违法犯罪分子。 

  同志们,打击治理电信网络诈骗犯罪工作是一项系统工程,只要社会各界共同参与,特别是新闻媒体积极支持,我们一定会打好主动仗,把握主动权,更加有效地维护人民群众的合法权益。 

  谢谢大家! 

  14:47丁绍敏

  下面,请省通信管理局沈泳涛副局长通报情况。 

  14:49沈泳涛

山东省通信管理局副局长  沈泳涛 

  今年上半年,通讯信息诈骗的特点是刷单类、金融投资类和代办信用卡、贷款类诈骗案件高发,同时冒充领导、熟人等高案值案件仍然较多,山东省通信管理局坚持技管结合,针对性开展诈骗防范工作,“双降”效果显著。我局具体工作措施如下: 

  一、加强基础管理,夯实企业责任 

  我局坚持聚焦重点,持续压实企业主体责任,加强电话用户实名制和手机卡管理,加大违规处罚力度,从加强行业管理上清除通讯诈骗的土壤。 

  (一)严格规范电话用户实名制管理 

u赢电竞  组织对基础电信企业、移动通信转售企业电话实名制落实情况的全面监督检查,要求企业严格实行“一证五卡”制度,用户办理手机卡要拍照留存,同时加强对代理渠道、网上营销渠道的管理,严防非实名手机卡流入市场。 

  (二)主动堵塞物联网行业卡管理漏洞 

  要求各基础电信企业切实规范物联网卡销售合同,明确使用场景,严格按照“功能最小化”原则,加强对物联网行业卡开通功能的审核、管理,原则上不能开通语音功能;强化用户上网行为分析,对于疑似风险客户立即处理,确保有效管控。 

  14:54沈泳涛

  二、加强技术手段建设,提升平台功能 

  我局所属山东省通信网络保障中心利用多个反诈技术平台监测诈骗电话和信息,提供诈骗线索,查找诈骗源头,拦截和关停诈骗电话,上半年以来,保障中心建立考核机制、创新工作机制和实时对抗机制,强化管理、提升效率,全面提升防范平台管理水平和业务水平。 

  (一) 平台能力提升和防范拦截效果 

  坚持关口前移,主动加强事前防范和事后处置工作。今年初以来,我局保障中心在具有不同防诈功能的各独立系统之间建立有效联系,对各自的数据进行打通、整合、提取、分离,实现不同系统的有效互补,在保证安全的前提下,大幅增强了系统之间的数据流转,提高了数据的使用率。坚持提质增效、创新创优,将各个已有系统的长处有效发挥,并根据业务需要及时调整,引入新型技术手段,极大提高了诈骗发现能力和处置量。 

  (二)加强与省公安反诈中心的联动 

  一是与省公安反诈中心建立联席会议制度,邀请公安、系统支撑单位技术人员共同讨论系统优化方案,分析研判经典案例,积极探索新功能新思路,形成层层递进、不断优化的闭环管理工作机制。二是实现与公安即时互通,实时监测诈骗分子动向,协助公安部门及时行动,与受害人联系紧急劝阻,保障人民财产安全。为保证预警的实时性、有效性,我局保障中心安排专人全天对系统数据进行实时研判、处置。 

u赢电竞  (三)加强与电信运营商的联动 

  自3月以来,我局保障中心多次深入三家电信运营商,协调企业加强反诈平台的企业侧系统建设,强化技术能力,不断提升,确保数据的及时准确有效,提高反诈工作对抗性。中心对所有数据均建立模型并及时更新,分批分类强化分析,及时总结、发现最新诈骗手段,采取及时应对措施。 

  (四)加强诈骗网站封堵 

  针对目前互联网诈骗高发态势,我局专门加强人手,调集力量对可疑网站加强综合分析,经研判后确认为诈骗网站的,通过系统下发指令进行封堵。 

  (五)畅通举报渠道,促进社会共治 

  为有效调动社会各方力量,共同治理通讯信息诈骗,我局保障中心组织开发诈骗举报APP,具备一键举报、本地拦截、意见反馈、自动更新等功能,可实现对群众举报的涉诈信息实时同步至后台,便于精准研判和及时封停,目前APP安卓、苹果双端已完成开发、调测,苹果端于上周完成AppStore上架工作,现正进行全省推广。 

  14:57沈泳涛

  三、加强宣传防范 

  近年来针对大学生群体的诈骗案件呈多发趋势,我局要求基础电信企业在各大院校开学前制定专项宣传方案,统一下发微信、微博宣传文案,提醒大学生用户注意日常防范。同时,综合利用省内报刊集中宣传报道防诈骗案例,利用营业厅、微信等,通过制作播放视频材料、悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式,公布通讯信息诈骗犯罪预警提示,普及法律知识,增强个人信息安全防范意识,提高大学生用户对各类诈骗的鉴别能力,预防和减少各类案件的发生。 

  14:58丁绍敏

  下面,请人民银行济南分行董龙训副行长通报情况。 

  15:00董龙训

人民银行济南分行副行长  董龙训 

  各位新闻界的朋友们: 

  大家上午好! 

  打击电信网络新型违法犯罪是保障人民群众生命财产安全,维护社会和谐稳定的一项重要工作。此次电信网络诈骗犯罪涉案资金集中返还,既是全省打击治理工作的阶段性成果,也是深入践行“不忘初心、牢记使命”、全心全意为人民服务宗旨的体现。 

  我省打击电信网络诈骗工作开展以来,人民银行迅速行动、扎实部署,强化系统治理和源头治理,阻断电信网络诈骗的资金转移通道,大幅提高资金查控效率,筑牢金融业支付结算安全防线,切实维护公众财产安全。主要做了四个方面工作: 

  一是强化账户实名制落实,从源头上防治电信网络诈骗。组织全省银行、非银行支付机构进一步完善账户管理制度,加强异常开户行为审核,加大冒名开户惩戒力度;强化检查监督,对全省100多家银行网点开展执法检查,重点检查匿名假名开户、违规代理开户,以及出租、出借、出售银行账户等违规行为,强化源头治理,加强安全防护。全面推进个人账户分类管理,完成9.1亿个人账户的分类管理工作,组织金融机构排查I类银行账户存量,严格限制新开I类银行账户数量;推动Ⅱ、Ⅲ类银行账户成为个人网络支付和移动支付主渠道,构建个人资金安全保护机制。全面取消企业银行账户许可,加强事中事后监管,压实银行企业账户合法合规主体责任,全省银行累计对221家可疑企业拒绝开户,对8946个可疑账户采取交易控制措施。 

  15:01董龙训

  二是组织进一步加强支付结算管理,筑牢山东省防范电信网络新型违法犯罪的支付结算安全防线。组织收单机构加强特约商户管理,强化收单业务风险监测,建立特约商户信息共享联防机制,完成对28。5万特约商户现场核查,12。3万台移动终端实现监测功能升级。组织开展银行卡收单业务监督检查,严防虚假商户入网和银行卡受理终端非法移机。持续开展无证机构清理整治工作,严厉打击无证经营支付业务行为,全面排查梳理无证机构线索,防止犯罪分子通过无证支付机构转移诈骗资金,切断不法分子资金转移渠道。 

  三是完善资金查控机制,有效支持公安机关侦办案件。积极协调省内银行机构派员入驻省反诈骗中心,协助开展案件研判与资金查控。依托人民银行账户管理系统,协助公安机关查询银行开户信息。充分发挥电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台作用,组织省内252家法人机构健全紧急止付和快速冻结机制,督促加快系统改造及制度建设,积极协助公安机关查询、止付和冻结涉案账户。仅2019年上半年,全省法人银行通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,累计止付、冻结资金2955。9万元,最大限度地挽回了受骗群众的资金损失。 

  四是广泛开展宣传教育,提升社会公众防范意识。建立常态化宣传机制,将防范电信网络诈骗宣传融入日常工作中,重点针对大学生、单位财务人员和老年人等群体开展宣传宣讲。在全省印发《山东省“防范电信网络诈骗”宣传活动方案》,组织全省银行和支付机构开展为期8个月的“防范电信网络诈骗  共创安全支付环境”主题宣传活动,进一步普及支付结算安全知识,增强社会公众的风险防范意识,提升社会公众对电信网络诈骗的防范能力,形成打击电信网络诈骗的高压态势。 

  下一步,人民银行济南分行将在总行的统一领导下,按照省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议的工作部署,健全工作机制,加强账户管理,强化监督检查,加大工作力度,坚持专项打击和源头治理相结合,持续保持监管高压态势,积极做好打击治理相关工作,为全省经济社会发展和人民群众财产安全做出金融贡献! 

  15:02丁绍敏

  下面,请山东银保监局曹光中巡视员通报情况。 

  15:04曹光中

山东银保监局巡视员  曹光中 

  各位领导,各位嘉宾、朋友们,大家好: 

  打击网电诈骗专项行动开展以来,山东银保监局按照银保监会统一部署,在省厅际联席会议组织领导下,与公安、人行、省通信管理局及相关部门密切配合,不忘初心,牢记使命,充分发挥银行业金融机构职能作用,切实履行社会责任,有效维护人民群众资金和财产安全。现将有关工作情况通报如下: 

  一、相关工作推动情况 

  (一)加强监管推动,确保工作实效。在组织辖区银行机构自查自纠基础上,我局将打击网电诈骗与日常监管工作同安排、同部署、同检查,把打击网电诈骗工作纳入辖区银行业安全稳定隐患排查治理和深化整治银行业市场乱象督导工作中,省、分局上下联动,多次组织开展专项检查和督查,以查促改,强力推进。各级监管部门以问题为导向、以问责为抓手,力促机构全面排查、整改账户开立、转账业务等方面可能存在的不足和问题,力争从源头上预防和减少电信网络犯罪案件的发生。 

  (二)完善工作机制,强化警银协作。一是建立了联合查控机制。按照银保监会、公安部统一部署,督促辖内银行机构与公安机关涉案账户资金网络查控平台无缝对接,截至目前,已有236家辖内法人银行机构完成“总对总”对接并上线运行。同时,建立并及时更新联络方式,要求机构配合反诈中心搭建起7x24小时快速查询和紧急止付工作机制,确保联系畅通、快速反应,提升办案效率。二是及时传达全省警银协作打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况通报,不断强化机构重视程度和责任意识,保持常态化反诈高压态势。三是配合公安机关全力做好涉案资金查控和追缴工作。与省反诈中心及时对接,全力协助侦办案件,督促辖区银行机构按照应急处置协作要求及相关返还规定,全力配合公安机关打击网电诈骗。 

  15:07曹光中

u赢电竞  (三)银行积极作为,提升反诈能力。一是强化内控管理。辖区银行机构建立了账户信息安全管理机制,落实个人账户实名制管理要求;通过升级核心系统等措施,严格限制个人开卡及代理开卡数量,并做好存量借记卡清理工作。二是改进信息安全技术。强化电子银行等重要信息系统的测评和检查,网上银行、手机银行等均经过了国家专门信息安全机构的渗透性测试。三是加强网络安全事件监测。通过大数据分析、用户行为建模等手段,及时预警异常交易,银行机构反诈能力进一步提升。四是机构人员入驻反诈中心。通过协调相关银行机构入驻反诈中心开展工作,大大提升了涉案账户资金处置及返还效率,切实保护人民群众的资金和财产安全。 

  (四)加强宣传教育,做好反诈警示。组织辖内银行业金融机构开展“打击防范网电诈骗犯罪集中宣传月”活动,累计投入5万余人次,协力营造强大的反诈骗警示教育氛围。另外,还将防范网电诈骗知识纳入每年“金融知识进万家”宣传服务月活动,配合公安机关构建了以防为主、打防结合、群防群治的反诈骗新格局。 

  二、下一步工作打算 

  (一)提高政治站位,切实增强打击网电诈骗责任感。打击网电诈骗是一项艰巨的长期工作,事关群众切身利益,事关我省形象,事关经济社会发展,下步,将结合“不忘初心、牢记使命”主题教育,坚持“以人民为中心”的发展理念,进一步加强组织领导,严密工作部署,督促辖内机构不断增强责任感、使命感,做到思想不松、力度不减,积极回应人民群众关切。 

  (二)强化联动配合,高效开展涉案账户查控工作。继续坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的总体方针,督促指导辖内银行机构严格执行查询冻结工作规定,全力配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等工作,争取涉案资金拦截的“黄金时间”。 

  (三)鼓励技术创新,提高银行机构系统安全管理水平。一是鼓励辖内银行开展金融科技创新,加大对大数据和人工智能分析的应用,帮助判断、筛查风险账户,提升内控管理和安全管理水平。二是继续规范业务流程,完善银行卡管理,依法限制涉嫌电信诈骗银行卡的境内、境外使用功能。 

  (四)加大宣传力度,增强防范宣传、阻截诈骗的“阵地”“堡垒”作用。督促银行机构充分利用营业场所、宣传手册、LED电子屏等多种手段继续做好防范诈骗宣传,提升广大人民群众识骗防骗意识和能力,同时,加强一线工作人员培训教育,提高“拦截”、“劝阻”意识和能力,争取把住银行网点“最后一道防线”,切实维护广大人民群众的合法权益。 

u赢电竞  谢谢大家! 

  15:09丁绍敏

  下面,请省公安厅刑侦局局长、省反诈骗中心李民主任通报上半年全省公安机关破获的一批典型案例。 

  15:15李民

u赢电竞山东省公安厅刑侦局局长、省反诈骗中心主任 李民 

  7月8日,省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民在省政府召开的打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会上,通报今年以来我省公安机关破获的6起电信网络诈骗典型案例。 

u赢电竞  1、东营“12。21”跨国贷款诈骗案。2018年12月21日,东营广饶县居民张某报警称,其被人以提供贷款需要缴纳保证金名义诈骗4万余元。省、市、县三级公安机关专案组对信息流、资金流、网络流进行深度研判,确定此案是以林某为首的犯罪团伙所为。该团伙成员长期在缅甸第二特区佤邦境内活动,通过租住宾馆搭建诈骗窝点地,购置了大量的电脑、手机等作案工具,制作了针对网络贷款、博彩的虚假网站,通过微信、QQ等网络社交工具大量发布广告,诱骗大陆居民参加网络贷款,然后要求受害人缴纳保证金等方式实施诈骗。2019年1月22日,专案组在河南将回国的10余名犯罪嫌疑人抓获,破获案件近千起,涉案资金1000余万元。 

u赢电竞  2、烟台“4。09”直播平台网络交友诈骗案。2019年4月9日,烟台市莱山区某酒店员工报警称,其在某网络直播平台被他人以交友为名诈骗4000余元。案发后,专案组通过资金流、网络流研判,发现一个利用直播平台实施网络交友诈骗的数百人犯罪团伙。该诈骗团伙分为老板、女主播、诈骗经纪人。女主播负责在直播平台坐台,配合诈骗经纪人与受害人微信聊天;各个诈骗经纪人冒充直播女与受害人微信聊天,聊天内容以色情引诱为主,诱骗受害人通过微信、支付宝充钱,实施交友诈骗。经过充分准备,5月23日,省反诈中心指导烟台市公安机关组织500余名警力,赶赴全国9省14市,开展“齐鲁云雷2号” 集中抓捕行动,共打掉诈骗窝点20个,抓获犯罪嫌疑人225名,扣押电脑、手机、银行卡等作案工具一宗,冻结资金1900余万元。 

  15:20李民

  3、潍坊“4.23”跨国刷单诈骗案。2019年4月23日,潍坊安丘市居民郭某报警称,其被人以刷单的名义诈骗7万余元。专案组从资金流入手,理清了被骗资金流向;从信息流溯源,查明团伙组织架构和各层级嫌疑人情况;依托技术手段,确定犯罪嫌疑人身份,明确诈骗窝点位于缅甸木姐镇,做到了“定人、定案、定位”。专案组于6月1日开展集中抓捕行动,在广东、福建和云南中缅边境抓获犯罪嫌疑人17名,冻结涉案资金200余万元。 

  4、济宁“2.11”虚假投资理财诈骗案。2019年2月11日,汶上县居民赵某某报警称,其被人诱导在一个虚假网络平台进行投资,被骗40余万元。省、市反诈中心及汶上县局成立专案组,全力攻坚。经过缜密侦查、精准研判,发现犯罪窝点位于福建省福州市,省公安厅多次协调福建省公安机关提供支持。5月20日,在当地公安机关的配合下,专案组在福建福州成功打掉诈骗窝点2处,抓获犯罪嫌疑人60名,查获赃款600余万元,冻结涉案资金1000余万元。初步查明,2018年9月份以来,犯罪嫌疑人陈某、林某组织人员,以微信聊天、观看直播间视频讲座等方式,诱导受害人向国际投资平台进行投资,后通过技术手段操控平台后台数据,使受害人账户显示“爆仓”,骗取受害人钱财。 

  5、德州“11。06”购买虚假网站诈骗案。2018年11月6日,德州市德城区居民陈某报警称,其被人引诱购买科技推广网站诈骗18万元。在省反诈中心的组织指导下,德州市公安机关于2019年5月22日,在我省青岛、聊城、菏泽、江苏省苏州开展收网行动,打掉一虚假出售“新能源科技”网站的诈骗团伙,打掉诈骗窝点4个,抓获犯罪嫌疑人162名,破获案件130余起,冻结涉案资金1300余万元。该犯罪团伙谎称“政企扶持中小企业协会”的工作人员,对受害人进行政策扶持,推销“中国新能源科技”网站,期间数十个嫌疑人拨打受害人电话称要在“中国新能源科技网”投放广告,让受害人误认为利润丰厚,从而实施诈骗。 

  6、菏泽“3。12”冒充公司领导诈骗案。2019年3月12日,菏泽成武某公司被人QQ冒充公司老板诈骗198万元。省反诈骗中心立即启动对涉案资金流、信息流、网络流研判工作,迅速明确涉案人员身份,确定诈骗窝点在广西宾阳。菏泽市和成武县公安局专案组先后在广西、云南、广东等地抓获犯罪嫌疑人20名,破获案件100余起,涉案资金1000余万元。          

  15:20丁绍敏

  现在回答记者提问,提问前请先通报所在新闻机构名称。 

  15:23人民公安报记者

  今年以来我们发现,贷款、办理信用卡类诈骗案件呈现出明显上升的势头,能否分析一下其中的原因?老百姓该如何有效防范呢?

  15:23李民

  诈骗分子紧盯社会热点,有针对性地实施诈骗,诈骗手法不断翻新。据统计,过去几年,诈骗手段主要是刷单诈骗、网购诈骗、冒充熟人诈骗、冒充公检法诈骗等,而今年上半年,贷款、办理信用卡诈骗案件急剧增多,成为当下群众最易遭受的诈骗手法之一。究其原因,有以下几个方面:一是有些微小型企业、个体工商户等融资困难,希望从网上取得周转资金;二是有些年轻人超前消费的理念或尝试创业,往往会通过网络贷款或办理信用卡的方式进行应急;三是有些群众有些特殊情况急需用钱,可能会从网上寻求救济办法,等等。犯罪分子看准时机,通过建立虚假贷款、办理信用卡网站,在网上、社交平台等打出虚假广告,以“无抵押、无担保、无需证明、手续简单、无利息、高额度”等为诱饵,引诱这些群众申请贷款或申办信用卡。一旦受害人上钩,便以手续费、中介费、验证还款能力、查询交易流水等为借口,要求受害人转账汇款,实施诈骗。 

  为此,我提醒大家:一定要理性贷款、办理信用卡,不可听信各类贷款中介忽悠,不要随意透露自己的个人信息,不要轻易给对方转账,要通过具有贷款、办理信用卡资质的正规银行或知名网贷公司,按照正规程序进行办理。 

  15:24大众日报记者

  请问,日常生活中,我们如何判断及预防诈骗电话? 

  15:28沈泳涛

  日常生活中,电话诈骗比较常见的手段有以下几类:一是冒充公检法类,此类诈骗会对个人信息有一定的了解,且诈骗金额巨大,切记公检法单位一般不会使用电话通知信息,如果有此类消息需要确认,则直接去公检法单位确认。此外,对境外来电和不规则号码来电要提高警惕,谨防上当受骗;二是冒充客服类,此类诈骗会掌握个人订单信息,遇到此类情况,请直接联系商家确认,不要轻信电话和短信的通知;三是贷款(代办信用卡)类,此类诈骗以提升信用卡额度、资金周转为诈骗手法,以贷款额度大、利率低博人眼球,遇到此类情况坚决不要相信,如需办理贷款请到正规银行办理。 

  综上所述,预防诈骗关键是要陌生电话谨慎接听,陌生短信不轻信,陌生链接不轻点。 

  15:29山东卫视记者

  我们知道,今年4月28日,山东省已全面取消企业银行账户许可。取消企业银行账户许可后,人民银行不再对企业账户进行行政审批,企业在银行端即可完成账户开立,开户更快更方便。请问,取消企业银行账户许可对防范电信网络诈骗工作有没有影响? 

  15:29董龙训

  取消企业银行账户许可是人民银行落实“放管服”改革的重要举措之一。近年来,人民银行济南分行高度重视我省民营和小微企业的发展,认真落实省委省政府关于深化“放管服”和“一次办好”改革的决策部署,持续全面优化企业银行账户服务。经过周密部署和精心准备,自2019年4月28日起,我省全面取消企业银行账户行政许可,成为继试点地区(江苏、浙江)后全国首批取消企业银行账户许可的5个省市之一。 

  但需要说明的是,取消企业银行账户许可是一项系统性工作,并非是单纯“一放了之”。风险防控力度不减、账户管理进一步加强是开展这项工作的大前提,因为只有账户管理管得住,账户许可才能放得开。 

  取消企业银行账户许可后,我们建立起矩阵式账户管理架构,横向压实商业银行主体责任,纵向压实人民银行和监管部门的监管责任,组织银行全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,从事前、事中、事后三个方面分别加强了账户信息审核及异常交易监测,对企业银行结算账户实施全生命周期管理。此外,我们还组织上线运行山东省银行结算账户开户信息管理系统,协调公安、工商、财政等部门共享电子营业执照等信息,便利银行开展企业身份信息交叉验证,提高开户审核效率和准确度。 

  因此,取消企业银行账户许可后,银行账户管理不但没有削弱,反而进一步加强,从源头上构筑起防范电信网络新型违法犯罪的支付结算安全防线,对进一步做好防范和打击电信网络诈骗将产生积极的推动作用。 

  15:32齐鲁晚报记者

  请问山东银保监局在协助公安机关防范打击治理电信诈骗方面取得了哪些成效? 

  15:35曹光中

  山东银保监局在银保监会和省打击治理网电诈骗厅际联席会议统一组织部署下,不忘初心,牢记使命,敢于担当,坚持以人民为中心,督促指导银行业金融机构全力配合公安机关打击治理电信网络诈骗,成效显著。 

  一是进一步了完善警银协作机制。通过建立联合查控平台,协调各家银行业金融机构入驻反诈中心,辖内银行机构与公安机关涉案账户资金网络查控平台实现了无缝对接。此外,通过搭建7x24小时快速查询和紧急止付工作机制,银行机构与公安机关联系畅通、反应快速,进一步提升了办案效率。 

  二是进一步督促银行机构提升自身防反能力。辖区银行机构建立了账户信息安全管理机制,严格落实个人账户实名制管理要求;通过升级核心系统等措施,严格限制个人开卡及代理开卡数量,清理存量借记卡工作正在持续进行中。 

  三是进一步强化宣传教育。通过组织辖内银行业金融机构开展集中宣传月活动,将防诈、反诈知识带进千家万户,营造了强大的反诈骗警示教育氛围,配合公安机关构建了以防为主、打防结合、群防群治的反诈骗新格局。 

  15:49丁绍敏

  记者提问就到这里。大家如有其他需要采访的内容,请联系省反诈中心办公室马凯。 

  本次新闻发布会到此结束。谢谢大家!

(责任编辑:陈晓梅)